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客户咨询标准信息格式(重要业务内容)

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客户咨询请使用以下标准信息格式(单独发帖)


1、家庭成员构成(年龄、性别、职业)及所在城市

2、家庭年收入(夫妻分开),月支出

3、现有理财方式及内容(存款/股票/基金/房产)

4、预期子女教育费用/父母赡养费用

5、已购买保险(公司/名称/保费/保额)

6、主要关注保障内容(寿险/重大疾病险/意外险,有基础者可到额度)

7、被保险人健康状况(历史医疗纪录/半年内体检报告)

8、参加社保情况(没参加/农村医疗/城镇社保/公费医疗/综合保险/补充医疗)

9、保费预算(建议家庭年收入5-15%)


PS:以上信息为快速全面了解客户家庭财务状况,建议在成交前不提供真实联系信息的情况下,尽量真实准确的提供财务数据以便于规划设计,综合规划设计的产品及额度取决于提供的财务信息准确度,不同的客户财务状况适用不同的保障产品层次及尺度大小。


内部论坛的一般互动设计步骤为:

1、客户提供标准信息格式的家庭财务状况,规划师针对特殊或不太明确的信息进行确认;

2、针对客户提供的家庭财务状况,规划师给出整体宏观建议,包括需求分析、投保方向、类别、及额度尺度;

3、客户针对宏观建议反馈意见,认可整体方向后,规划师提供全面的保障规划设计,包括公司、产品、额度及费用的全面产品设计(实际投保客户可能含PDF文档);

4、客户针对全面规划产品设计,提出产品选择先后,额度及费用的微调,如全部认可后提供真实联络信息安排保单行政师执行实际的线下面谈投保流程。


内部论坛提供北上广深等一线城市的产品设计,北京 可提供合作代理人推荐及实际投保行政安排,由于定制式产品设计推荐,多数涉及国内优质合资公司产品及部分条件许可的香港产品介绍,多数二线城市用户由于公司及产品线的限制,仅能提供到投保方向及额度的建议(步骤2),请理解。

附:新用户注册方法、产品与服务架构

是直面挑战时的一往无前
更是人生路上的矢志向前

简单匿名用户咨询范例:

现将我咨询材料发你,请赐教。另,我再过几天就过生日了,所以从节省保费考虑,希望尽快得到回复。
     

1、  家庭成员构成(年龄、性别、职业)及所在城市

老公   37    公司经理(自办)   北京

老婆   36    暂时待业               

女儿    6    小学
2、家庭年收入(夫妻分开),月支出

老公    20            约7000元

老婆    目前无
3、现有理财方式及内容(存款/股票/基金/房产)

房子     1   贷款50万    月供3000
   建议增加配置各种金融工具的目的、思路,包括不同阶段希望达成的财务目标

暂缺
4、预期教育费用/父母赡养费用

暂缺
5、已购买保险(公司/名称/保费/保额)

老公    太平洋意外险(1年----10万)

女儿    .....医疗康健B(14年_10万)

人寿(大病,保单不在手里,记不清了,出生买的,17岁返)
6、主要关注保障内容(详细说明所担心的问题 )

存款,固定资产保障等都不足,上述保单的保障聊胜于无,老公是家庭经济主要支柱,收入来源单一,风险隐患严重.目前希望增加两大人的寿险,重疾,有条件考虑老婆的医疗等,主要负担在接下来的20年间,理财另议
7、被保险人健康状况

都良好
8、参加社保情况(没参加/农村医疗/综合保险/城镇社保)

都断交中(迁家换城市了),打算接上
9、保费预算

2万以内(或暂时先做一人的)

是直面挑战时的一往无前
更是人生路上的矢志向前

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朋友婚前投保咨询范例:

谢谢你为我设想的这么周到和仔细:)

他是我的高中同学,认识十来年,算是知根知底,彼此之间信任指数高。对于保险受益人,他准备按父母占50%,我50%分配。




1、家庭成员构成(年龄、性别、职业)及所在城市

31岁,男,教育行业(出国留学培训),上海。




2、家庭年收入(夫妻分开),月支出

男:年收入30万。月支出1.5万(其中自有、公司房租共12500)

女:年入23万,月支出6千。




3、现有理财方式及内容(存款/股票/基金/房产)

存款5万,其它无。




4、预期教育费用/父母赡养费用

预期教育费用暂无;

父母赡养费用每年1万。



5、已购买保险(公司/名称/保费/保额)




6、主要关注保障内容

寿险/重大疾病险/意外险



7、被保险人健康状况

良好



8、参加社保情况(没参加/农村医疗/综合保险/城镇社保)
城镇社保



9、保费预算

1万以内。


因记得以前你跟我提过,对于男性,你偏向美国大都会产品的设计,特来一问。

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我对保险的理解是,越是经济基础薄弱的时候,越需要配备。这就是用小钱办大事,规避掉大风险的好工具。



谢谢:)

是直面挑战时的一往无前
更是人生路上的矢志向前

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